Ejercicio 1: Emparejar una palabra

Instrucción: Relaciona cada palabra con su significado.

La inversión: Cantidad de dinero que se destina a un proyecto esperando que le genere ganancias.
El asesor financiero: Profesional que le aconseja sobre dónde invertir y qué riesgo asumir.
El riesgo financiero: Posibilidad de que una operación salga mal y le provoque pérdidas.
Diversificar la cartera: Estrategia de repartir el dinero en varios productos para protegerle mejor.
La crisis financiera: Situación económica grave en la que la bolsa baja y le reduce el ahorro.

Ejercicio 2: Comprensión auditiva

Instrucción: Escucha el fragmento de audio e indica si las siguientes afirmaciones son verdaderas o falsas.

Después de la reunión en la Cámara de Comercio, revisé mi cartera con mi asesor financiero. La bolsa había bajado dos días seguidos y una acción que compré para invertir en energía estaba dando pérdidas. Me propuso diversificar la cartera y no tomar decisiones por miedo al riesgo financiero. También hablamos de los tipos de interés: mi cuenta tiene un interés del 3 por ciento y es fijo, así que de momento prefiero enviar menos dinero a la bolsa y mantener un colchón. Si el mercado sube, volveré a aumentar la inversión poco a poco.
Verdadero Falso

Ejercicio 3: Redacción de correspondencia

Instrucción: Escribe una respuesta al siguiente mensaje adecuada a la situación

Asunto: ¿Me ayudas con esto de la bolsa?

Hola, Marta:

Estoy pensando en invertir una parte de mis ahorros y ando bastante perdido. Mi banco me ofreció un fondo mixto y el gestor insiste en que “históricamente da buenas ganancias”, pero a mí me preocupa el riesgo financiero y no quiero llevarme un susto si la bolsa baja. También me habló de diversificar la cartera y de elegir entre tipo de interés fijo o variable para una parte más conservadora.

¿Tú cómo lo ves? ¿Qué preguntas debería hacerle antes de decidir?

Gracias,
Álvaro

Asunto: ¿Me ayudas con esto de la bolsa?

Hola, Marta:

Estoy pensando en invertir una parte de mis ahorros y estoy bastante perdido. Mi banco me ofreció un fondo mixto y el gestor insiste en que “históricamente da buenas ganancias”, pero a mí me preocupa el riesgo financiero y no quiero llevarme un susto si la bolsa baja. También me habló de diversificar la cartera y de elegir entre tipo de interés fijo o variable para una parte más conservadora.

¿Tú cómo lo ves? ¿Qué preguntas debería hacerle antes de decidir?

Gracias,
Álvaro

Frases útiles:

  1. Antes de decidir, yo le preguntaría al gestor…

  2. Si te preocupa el riesgo, una opción razonable sería…

  3. ¿Me podrías decir cuál es tu horizonte temporal y cuánto estarías dispuesto a perder?

Hola, Álvaro:

Yo iría con calma. Antes de contratar nada, le preguntaría al gestor en qué invierte el fondo exactamente (porcentaje en acciones, bonos y otros activos), qué comisiones aplica (gestión, custodia y posibles penalizaciones por reembolso) y cuál ha sido su comportamiento en años malos, no solo en los buenos. Pídele también un ejemplo concreto de pérdidas en escenarios adversos (por ejemplo, si la bolsa baja un 10–20%).

Respecto a diversificar la cartera, tiene sentido si no necesitas ese dinero a corto plazo. Por eso conviene saber: ¿para cuándo necesitas el dinero (1–2 años, 5, 10)? ¿Qué parte de tus ahorros quieres invertir y cuánto podrías tolerar perder sin ponerte nervioso?

Para la parte conservadora, un tipo de interés fijo ofrece más previsibilidad; el variable puede mejorar la rentabilidad si suben los tipos, pero también implica incertidumbre. Si quieres, consulta además con un asesor financiero independiente, aunque sea una sesión puntual.

Mándame la ficha del producto y lo revisamos juntos.

Un abrazo,
Marta